Beim FX Management können Treasurer noch manches automatisieren. Einige Banken bieten ihren Kunden bereits Lösungen an, um diesen Bereich effizienter zu gestalten. Auch die Deutsche Bank hat ein derartiges Tool im Angebot.
„Besonders in der Urlaubszeit war die Nachfrage groß“, berichtet Sarah Storck, Director Head of Workflow Solutions Commercial Clients bei der Deutschen Bank. Gerade im Mittelstand seien Treasury-Teams sehr komprimiert und es könne zu Verzögerungen kommen, wenn ein Mitarbeiter mal nicht da sei. Auch Krankheitsfälle müssten mitgedacht werden. „In solchen Phasen kommen dann Themen auf, die eigentlich sehr naheliegend und einfach sind, aber Treasury-Abteilungen sollten sie dennoch im Blick behalten“, empfiehlt sie.
Dazu gehört zum Beispiel das Thema Zahllauf. „Treasurer müssen die Währungskonten eindecken, sonst gehen die Zahlläufe nicht durch“, erläutert Deutschbankerin Storck. Dieser Punkt werde öfter vergessen, wenn die verantwortliche Person nicht im Hause sei. „Um Trades machen zu können, müssen vorher gegebenenfalls noch entsprechende Handelsvollmachten ausgestellt werden.“ Auch für den Telefonhandel brauche es Vollmachten. An dieser Stelle empfiehlt sie auch eine Checkliste über die entsprechenden Berechtigungen.
Apps zur Unterstützung
Außerdem können Handelsplattformen helfen, die die notwendigen Prozesse automatisieren. Bei der Lösung der Deutschen Bank können zum Beispiel Regeln erstellt werden, bei denen automatisiert Trades ausgelöst werden, wodurch etwa, wenn zu viel Geld auf einem Währungskonto liegt, die Positionen wieder verkauft werden.
Auch könne man Budgetkurse integrieren: „Es wird also vorher festgelegt, dass eine gewisse Summe eingekauft wird, wenn der Kurs X erreicht wird“, erklärt Storck. Über entsprechende Apps können Treasurer zudem das FX Management monitoren und im Bedarfsfall auch manuell eingreifen.
Insgesamt beobachtet Storck, dass sich immer mehr Unternehmen mit der Automatisierung des Währungsmanagements beschäftigen. „Das zeigt sich in der gesamten FX-Kette – von der Generierung automatisierter Trades bis zum Handel und der Rückbestätigung.“
Sarah Backhaus ist Redakteurin bei FINANCE und DerTreasurer. Ihre Themenschwerpunkte sind Restrukturierung, Transformation, Zahlungsverkehr und Cash Management.